5 raisons de devenir conseiller banque-assurance en 2021

Responsable d’un portefeuille de particuliers ou de professionnels, le conseiller clientèle banque-assurance aide, conseille et accompagne ses clients au quotidien dans la gestion de leurs contrats et projets. Capable de faire face à des problématiques très diverses, il a un rôle central et ce type de profil est encore très recherché par les entreprises du secteur en 2021. Conseiller commercial, chargé de clientèle, conseiller client… de nombreuses appellations et des missions tout aussi variées définissent cette profession aux mille visages ! Vous vous demandez si ce poste est fait pour vous ? Découvrez 5 raisons de vous tourner vers le métier de conseiller clientèle en banque-assurance, avec l'éclairage de trois experts du secteur : le Groupe ASSU 2000, la MACSF et le Crédit Agricole de Lorraine.

1 - Un profil recherché même en temps de crise

Alors que de nombreux domaines ont été durement touchés par la crise liée au coronavirus, le secteur de la banque et de l’assurance se porte bien et recrute des profils commerciaux partout en France. Les clients désirent plus que jamais "faire des projets de vie en toute sérénité et protéger efficacement leur quotidien", révèle Carole Masson, responsable recrutement du Groupe ASSU 2000, courtier expert en assurance et en crédit auprès des particuliers. "Le rôle du conseiller commercial est de leur proposer des solutions sûres et responsables ", complète-t-elle. Très demandé, le métier de conseiller clientèle banque-assurance a donc de beaux jours devant lui !

2 - L’humain au cœur de la relation client

Aux côtés des clients dans tous les moments de leur vie, le conseiller noue une relation de confiance privilégiée avec ses interlocuteurs afin de les guider dans leurs choix et prises de décisions. Cette dimension humaine fait toute la richesse de cette profession, qui nécessite empathie et écoute.

" L’humain est au cœur de la relation client à la MACSF ", confirme Anne-Lise Sebillotte, chargée de recrutement chez le partenaire n°1 des professionnels de santé. " Nous avons redécoupé les secteurs, les portefeuilles sont affectés, chaque conseiller clientèle a ainsi le temps pour analyser avec finesse ce dont son client ou son prospect a besoin afin de proposer des solutions adaptées. A la MACSF, on assure les professionnels de santé qui sont en première ligne durant la pandémie, ils ont donc encore plus besoin d’être accompagnés et protégés : les conseillers se sentent d'autant plus utiles et valorisés dans leurs missions. "

3 - Un quotidien « 0 routine »

La polyvalence est le maître mot de ce métier multi-facette, qui nécessite une expertise pointue dans de nombreux domaines. "Le service client chevillé au corps, le conseiller accompagne ses interlocuteurs dans tous leurs projets, en leur proposant un conseil personnalisé avec l'appui d'experts ", explique Anne-Lise Robert, chargée de développement RH au Crédit Agricole de Lorraine.

Anticiper les besoins, évaluer les risques, gérer les négociations commerciales… Le quotidien du conseiller banque-assurance est riche et très rythmé !

4 - Un métier « connecté »

Être à l’aise avec les outils numériques permet au conseiller clientèle de guider les clients dans la gestion de leurs opérations à distance. Si le digital permet aux clients de gagner en autonomie, la maîtrise des plateformes et applications à leur disposition nécessite parfois un accompagnement personnalisé pour une bonne prise en main. Ce support est encore plus crucial par les temps qui courent, alors que les confinements successifs ont entraîné une hausse du recours aux outils en ligne.

5 - De multiples perspectives d’évolution

Dans un domaine d’activité qui fait la part belle à la formation continue et à la mobilité interne, les possibilités d’évolution sont nombreuses. Le conseiller peut gravir les échelons, changer de site ou de fonction au gré de ses envies et de ses compétences.

Dans le secteur bancaire, les métiers de gestionnaire de patrimoine, d’analyste crédit, ou de directeur d’agence font partie des postes à envisager. Autre option possible : s’orienter vers des fonctions support, dans le commerce, le marketing, les RH, l’audit, etc.

Dans l’assurance, les professions de responsable d’équipe, d’inspecteur commercial, d’agent général d’assurance, de courtier d’assurances, ou encore de chargé d’études marketing sont accessibles par le biais de la formation.

En effet, "Le conseiller clientèle bénéficie d'un large panel de dispositifs d'accompagnement en interne, pour construire son parcours professionnel et accéder à des perspectives d'évolution variées ", détaille Anne-Lise Robert.

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