Emploi Ingénieur patrimonial

L'ingénieur patrimonial conseille et accompagne des banques privées et des compagnies d’assurance dans leur stratégie patrimoniale globale. Pour cela, il se base sur le droit civil et fiscal. L'ingénieur patrimonial analyse la situation patrimoniale de son client et en fonction des objectifs à atteindre, il met en place des solutions personnalisées. Au quotidien, il travaille avec des notaires, des avocats et des financiers. L’ingénieur patrimonial réalise le suivi de l’évolution de la stratégie mise en place et propose des optimisations en fonction des évolutions du contexte économique et/ou de la situation de son client.

L’ingénieur patrimonial doit posséder un certain nombre de compétences, mais aussi certaines qualités personnelles pour exercer ce métier. Tout d’abord, il doit maîtriser le droit civil et fiscal ainsi que les marchés financiers. L’ingénieur patrimonial doit également être capable d’une grande écoute, être discret, mais aussi fin stratège. Ce professionnel de la stratégie de patrimoine dispose généralement d’une grande capacité d’analyse et d’un grand sens du service client.

Pour devenir ingénieur patrimonial, il est essentiel d’obtenir un niveau bac+5. Il peut par exemple se diriger vers un MBA en ingénierie patrimoniale, en audit et contrôle de gestion, ou un Master en finance. Pour exercer ce métier, il doit généralement compléter son cursus par une certification AMF (autorité des marchés financiers) ou une formation spécialisée dans les marchés financiers.

Après quelques années, l’ingénieur patrimonial peut se lancer à son compte, créer son propre cabinet ou devenir responsable d’un service ou d’une agence.