Analyste Kyc-Kyb Confirmé·e H/F

HIPAY

En tant qu'Analyste KYB/KYC, vous jouerez un rôle clé dans la protection de notre établissement contre les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Vos missions:
.Réaliser des analyses approfondies des dossiers clients (personnes morales) lors de l'entrée en relation et tout au long de la relation d'affaires, en accord avec les procédures internes et la réglementation en vigueur (LCB/FT)
.Identifier et analyser les risques LCB-FT et risques de contrepartie liés aux clients, aux produits et aux zones géographiques, en utilisant des outils et bases de données spécialisés
.Contrôler la conformité des activités des clients et des URL associées afin de s'assurer qu'elles respectent nos politiques internes et les exigences réglementaires
.Participer à l'amélioration continue des processus et procédures KYB/KYC, en proposant des solutions innovantes
.Être un point de contact privilégié et collaborer étroitement avec les équipes commerciales, juridiques, risques et conformité pour fluidifier le processus d'onboarding client et assurer une gestion efficace des dossiers.

Outils utilisés au quotidien par l'équipe : Lexis, CreditSafe, Jira, Google Drive, EverC.

Ce job est fait pour vous si :
. Vous avez un bagage académique solide : une formation en droit, finance, économie ou équivalent
. Vous avez un vraie expérience du terrain avec un premier cycle dans un rôle d'Analyste KYB/KYC, idéalement dans le paiement, une banque ou établissement financier sur des clients immatriculés dans toutes l'Europe.
. Vous en connaissez les rouages, les exigences, les bonnes pratiques. Vous êtes familier-e avec la réglementation (LCB/FT, directives européennes,..).
. Vous ne vous contentez pas d'appliquer les procédures, vous cherchez toujours à améliorer l'existant et à faire gagner du temps à votre équipe.
. Vous avez des connaissances de base en analyse financière ou en risque de crédit. Vous maîtrisez des outils comme Lexis Nexis, CreditSafe, Google workspace,.
. Vous avez une excellente maîtrise de l'anglais professionnel, ce qui vous permet de comprendre n'importe quel document et d'échanger avec fluidité avec vos collègues chez HiPay.
. Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, votre curiosité, votre capacité à travailler en autonomie, à être proactif et à bien communiquer.

Le processus de recrutement
1er échange de découverte -15min, téléphone
Entretien RH avec Jessica, Talent Manager -1h, visio
Entretien opérationnel avec Aurélie, Head of KYB/KYC - 45 minutes, visio
Cas pratique et restitution en live avec Aurélie et Mathieu (Lead KYB/KYC) -1h30, présentiel
Dernier entretien avec Matthieu (Chief Risk Compliance & Permanent Control Officer) -30 minutes, visio