Technico-Commercial Banque - CDI 35 H/F France Travail
- Montpellier - 34
- CDI
- Bac +2
- Service public des collectivités territoriales
- Exp. 6 mois min.
Détail du poste
Agence spécialisée en prévoyance et en patrimoine, recrute un(e) technico-commercial(e) pour développer son activité bancaire auprès de ses clients particuliers et professionnels.
Rattaché(e) à l'Agent Général, vous partagez votre temps à parts égales entre le conseil commercial (50 %) et la gestion administrative des dossiers bancaires (50 %).
Volet commercial (50 %)
Présenter et commercialiser l'offre bancaire AXA Banque :
comptes courants et cartes bancaires
livrets et épargne bancaire
plan d'épargne en actions (PEA)
crédits
Identifier les besoins bancaires des clients déjà assurés à l'agence, et proposer des solutions adaptées
Développer le multi-équipement : banque, assurance, prévoyance, épargne
Mener les rendez-vous clients en agence et par téléphone
Participer aux campagnes commerciales et atteindre les objectifs fixés
Volet administratif (50 %)
Constituer et suivre les dossiers d'ouverture de compte, de souscription et de crédit
Collecter et vérifier les pièces justificatives
Mettre à jour les dossiers de connaissance client (KYC) et appliquer les règles de lutte contre le blanchiment (LCB-FT)
Assurer le suivi des demandes clients et faire le lien avec les services bancaires
Saisir l'activité dans les outils CRM (Salesforce, Starlight) et en rendre compte à l'Agent Général
Profil recherché :
Formation Bac +2 en banque, assurance ou commerce ou expérience équivalente
Une première expérience en agence bancaire ou en assurance est un vrai plus
Intérêt pour les produits financiers et bancaires
Maîtrise du Pack Office ; la connaissance d'un CRM est appréciée
Qualités attendues :
sens du contact et du conseil
rigueur, organisation et sens de l'analyse
discrétion et respect de la confidentialité
autonomie, esprit d'initiative et goût du challenge commercial
Permis B exigé, en raison des déplacements professionnels
Une formation continue est assurée sur l'offre AXA Banque et les gammes AXA/AGIPI.
Conditions :
Contrat : CDI, 35 h par semaine
Rémunération : SMIC + variable sur objectifs
Avantage : carte carburant pour les déplacements professionnels
Avantage : mutuelle et prevoyance prise en charge à 100%
Equipement : telephone professionnel/ laptop ...
Prise de poste : au plus tard mi-décembre
Candidature : CV et lettre de motivation via France Travail.
Le profil recherché
Compétences: Produits financiers,Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement,Collecter l'ensemble des justificatifs clients,Elaborer, adapter une proposition commerciale
Permis: B - Véhicule léger souhaité
Qualification: Employé qualifié
Secteur d'activité: Activités des agents et courtiers d'assurances
Liste des qualités professionnelles:
Faire preuve de réactivité : Capacité à réagir rapidement face à des évènements et à des imprévus, en hiérarchisant les actions, en fonction de leur degré d'urgence / d'importance.
Faire preuve de rigueur et de précision : Capacité à réaliser des tâches en suivant avec exactitude les règles, les procédures, les instructions qui ont été fournies, sans réaliser d'erreur et à transmettre clairement des informations. Se montrer ponctuel et respectueux des règles de savoir-vivre usuelles.
Faire preuve de sens des responsabilités : Capacité à engager sa responsabilité pour atteindre un objectif clairement exprimé et à signaler les éventuels freins à lever pour atteindre l'objectif.
Publiée le 03/11/2026 - Réf : 215ZDRL
