Emploi Conseiller clientèle banque

Le conseiller-bancaire trouve un emploi dans une agence bancaire ou un organisme financier. Il exerce auprès de particuliers et de professionnels. Le conseiller-bancaire a pour missions de conseiller la clientèle sur les différents placements et produits financiers proposés par son établissement. Il suit les comptes, vérifie la situation financière de ses clients, fixe une autorisation de découvert et négocie les prêts.

Le conseiller-bancaire est chaleureux avec ses clients, a le sens du commerce et se montre tenace et persuasif. Il connaît parfaitement les produits financiers proposés par son établissement, mais aussi connaît ses clients de façon à évaluer les risques. Il possède des connaissances fiscales et juridiques. Souvent soumis à de fortes pressions face à des objectifs à tenir, il résiste au stress.

Le niveau de recrutement d’un conseiller-bancaire est Bac +2 pour un poste tourné vers les particuliers et Bac +4/5 pour gérer le portefeuille des grandes entreprises : BTS MUC, banque, DUT gestion des entreprises et des administrations, option finances-comptabilité, licence pro assurance, banque, finance et Master pro monnaie, finance, banque, spécialités techniques financières et bancaires.

Après quelques années d’expérience, un conseiller-bancaire peut évoluer vers la fonction de directeur d’agence, de responsable de comptes professionnels, analyste de crédit ou gestionnaire de patrimoine.