Analyste Kyc - Conformité et Gestion des Risques H/F

Cabinet de recrutement AUBE & RH

Au sein d'une banque privée, vous contribuez à la maîtrise des risques réglementaires en assurant l'analyse et le contrôle des dossiers clients. Vous veillez à la conformité de la documentation, réalisez les analyses de risques et accompagnez les équipes internes dans le respect des exigences réglementaires.

Vos principales responsabilités :

=> Analyse KYC et évaluation des risques :
- Analyser la conformité, la complétude et la cohérence de la documentation KYC (pièces justificatives et informations clients)
- Réaliser les analyses de risques selon les différents critères applicables : risque géographique, activité, produits et services fiscalité, sustainability, sanctions, Personnes Politiquement Exposées (PEP), corruption, Source of Wealth (SOW) et Source of Funds (SOF)
- Mener les diligences complémentaires requises et constituer les preuves documentaires associées
- Formuler une proposition d'évaluation du niveau de risque à destination du banquier, garant de la décision finale
- Solliciter les informations ou documents complémentaires auprès des interlocuteurs internes lorsque cela est nécessaire.

=> Contrôle documentaire :
Vous assurez également le contrôle de la documentation relative :
- aux produits d'investissement
- aux procurations bancaires et de banque à distance
- aux mises à jour des données clients (changement d'adresse, évolution de l'actionnariat, actualisation de la documentation KYC, etc.)
- aux campagnes réglementaires, lorsque nécessaire

=> Suivi des instances et amélioration continue :
- Assurer le secrétariat du CARC : préparation des convocations, rédaction et diffusion des comptes rendus
- Suivre le portefeuille de dossiers présentés au CARC et assurer le suivi des actions décidées
- Participer aux projets d'évolution de l'organisation et des outils de l'équipe
- Identifier des opportunités de simplification et d'amélioration des processus, puis contribuer à leur mise en oeuvre.

Profil recherché :
Vous disposez d'une expérience confirmée dans les métiers de la conformité, de la gestion des risques ou du KYC au sein d'un établissement bancaire et souhaitez mettre votre expertise au service d'une équipe exigeante et collaborative.

Compétences techniques :
- Expérience de 3 à 5 ans minimum en LCB-FT / KYC, idéalement dans un environnement bancaire
- Expérience significative en front office ou en relation client, indispensable pour comprendre les enjeux métiers et interagir efficacement avec les différents interlocuteurs
- Bonne maîtrise de la réglementation KYC / LCB-FT et de son application dans le secteur bancaire
- Solides connaissances juridiques relatives aux différentes catégories de personnes morales (sociétés opérationnelles, holdings, sociétés patrimoniales, associations, fondations, etc.)
- Capacité à adopter une approche fondée sur les risques dans l'analyse des dossiers
- Maîtrise des outils bureautiques (Pack Office) et aisance dans l'utilisation des outils informatiques
- Bon niveau d'anglais, à l'écrit comme à l'oral.

Qualités personnelles :
- Forte orientation client et excellent sens du service
- Aisance dans les échanges téléphoniques avec les interlocuteurs internes et les clients
- Esprit d'analyse, rigueur et qualité de rédaction
- Organisation, autonomie et capacité à gérer plusieurs dossiers en parallèle
- Respect des procédures et des exigences réglementaires
- Bonne compréhension des processus bancaires et de leur environnement
- Esprit d'équipe, sens de la collaboration et capacité à partager les bonnes pratiques.