Responsable Contrôle Interne H/F TESSI GROUPE

Contexte :

Dans un environnement de plus en plus exigeant en matière de gouvernance, de maîtrise des risques et de conformité, Tessi renforce son dispositif de contrôle interne à l'échelle du Groupe. Ce poste couvre l'ensemble des périmètres.

· Piloter un cadre de contrôle interne, cohérent et auditables sur l'ensemble des entités et filiales du Groupe (PBO, Assurance, relation client, Innovation, etc.)

· Anticiper et maîtriser des risques réglementaires et opérationnels croissants dans un contexte de digitalisation accélérée des processus et d'exigence client renforcée.

· Déployer un dispositif anti-fraude adapté à la diversité des activités du Groupe (fraude interne, fraude externe.).

· Assurer la crédibilité et la lisibilité du dispositif de maîtrise des risques auprès des clients, des auditeurs et des régulateurs.

Rattaché(e) au Directeur Conformité Groupe, le/la titulaire s'inscrit dans une Direction Conformité et manage une équipe de contrôleurs internes. Son périmètre est transverse à l'ensemble des directions métiers, filiales et entités du Groupe.



Missions & Responsabilités :

- Contrôle interne Groupe

· Définir, déployer et maintenir le cadre de contrôle interne de niveau 2 du Groupe, en cohérence avec les exigences clients et régulateurs, et en assurant l'homogénéité entre les entités (BPO, relation client, délégation de gestion, innovation, IT)

· Élaborer et piloter le plan de contrôle annuel (priorisation des risques, sélection des processus, planification des ressources) et superviser les missions de contrôle jusqu'à la clôture des plans d'actions

· Animer les comités de contrôle interne et de gestion des risques, et coordonner les réponses aux audits externes, inspections réglementaires et due diligences clients



- Cartographie et gestion des risques opérationnels

· Élaborer et maintenir la cartographie des risques opérationnels, réglementaires et métiers du Groupe en lien avec les Risk Owners, en assurant leur identification, qualification, hiérarchisation ainsi que la définition et le suivi des dispositifs de maîtrise associés

· Déployer et animer la base des incidents et pertes opérationnelles (collecte, classification, analyse des causes racines, plans correctifs) et contribuer à la mise à jour de la cartographie consolidée ainsi qu'au reporting destiné au Comité des Risques et au Comité d'Audit



- Prévention et détection de la fraude

· Définir et piloter le cadre de gestion de la fraude Groupe (politique anti-fraude, gouvernance, typologies de risques, dispositifs de détection et procédures d'investigation), et assurer la veille sur les nouvelles typologies de fraude afin d'adapter les dispositifs

· Déployer des mécanismes de détection proactive adaptés aux activités du Groupe (fraude interne, fraude externe BPO et relation client) et piloter les investigations sur les cas suspects en coordination avec les directions concernées, le service juridique et les autorités compétentes si nécessaire

· Sensibiliser et former l'ensemble des collaborateurs aux enjeux de prévention de la fraude



- Conformité opérationnelle

· Piloter l'application opérationnelle des standards de Compliance Groupe (Sapin II : anti-corruption, cartographie des risques, code de conduite, dispositif d'alerte, Devoir de Vigilance, LCB-FT) et assurer leur déploiement dans les filiales en définissant les standards de contrôle interne associés

· Assurer une veille réglementaire active sur les évolutions applicables (Sapin II, Vigilance, directives européennes, lignes directrices des régulateurs sectoriels)



- Pilotage des audits fournisseurs

· Définir et animer le plan d'audit annuel des fournisseurs et sous-traitants stratégiques, et piloter les missions d'audit (périmètre, conduite des travaux, rapports contradictoires, suivi des recommandations jusqu'à clôture)

· Assurer la cohérence entre les audits fournisseurs et les exigences contractuelles clients du Groupe



- Reporting & comitologie

· Produire les reporting consolidés Risques, Contrôle Interne et Conformité à destination de la Direction Générale, du Comité des Risques et du Comité d'Audit, et animer les instances de gouvernance (comités de contrôle, de risques et de suivi fraude)

· Être le référent risques et fraude du Groupe dans les appels d'offres stratégiques et lors des due diligences menées par les prospects et clients



- Management d'équipe

· Manager et développer une équipe de 4 contrôleurs internes spécialisés, en définissant les objectifs, conduisant les entretiens de performance et construisant les plans de montée en compétences

· Développer et diffuser une culture du contrôle et de l'intégrité au sein de l'organisation, notamment via des programmes de sensibilisation auprès des directions opérationnelles