Gestionnaire Assurance Vie - Retraite H/F Harmonie Mutuelle

Le poste :

En tant qu'Gestionnaire Assurance-Vie / Retraite, vous accompagnez le client (particulier ou entreprise) dans l'ensemble de ses démarches et demandes sur le périmètre des Contrats et Prestations en Assurance Vie et Retraite, coordonnez et fluidifiez le parcours client, dans le respect des procédures, des objectifs et des règles établies :

• Contribuer à l'amélioration continue de la productivité et de la qualité de service
• Traiter et suivre la gestion des Plis Non Distribués
• Traiter les réclamations des clients relevant de son périmètre
• Assurer le traitement des mails et des appels téléphoniques
• Conseiller et accompagner efficacement le client dans la gestion et le suivi de son contrat, via différents canaux (accueil physique, téléphone, mail, courriers ...)

Le poste est basé à Châtillon (92).

Vos missions principales :

Mettre en gestion la vie du contrat :

• Gérer l'adhésion des contrats Epargne et IFC via le parcours digital
• Réaliser les actes nécessaires pour la correcte exécution du contrat : Envoi des Conditions Particulières, Encaisser et chiffrer les cotisations (chèques, virements, flux DSN), Etablir les avenants (augmentation/diminution des cotisations, modification du mode de paiement, modification des garanties...), Gérer les avances, Mettre à jour les données clients (adresses, civilité, coordonnées bancaires, activité, revenus/patrimoine, informations complémentaires liées à la résidence fiscale...), Enregistrer les clauses bénéficiaires
• Gérer les résiliations des contrats collectifs, les suspensions en épargne individuel
• Traiter les anomalies DSN
• Rédiger les réponses aux sollicitations des clients (études...)

Mettre en oeuvre la garantie du contrat :

• Délivrer la prestation dans le respect des engagements contractuels, réglementaires et de qualité de service
• Vérifier la fiabilité et conformité des données avant traitement du dossier et détecter les risques de non-conformité
• Traiter la demande de prestation du client : Vérifier la bonne constitution du dossier, Analyser la demande pour s'assurer du droit à versement de prestation, Régler des capitaux dans le cadre d'un rachat de contrat, Indemniser au titre d'une garantie Retraite, Verser des capitaux au titre d'une garantie décès, Procéder au transfert de la provision mathématique vers un autre assureur
• Réaliser les actes nécessaires pour la poursuite du versement de la prestation : Mettre à jour les pièces périodiques, Mettre à jour les données clients (adresse, civilité, coordonnées bancaires...), Rédiger les réponses aux sollicitations des Clients (assurés, bénéficiaires, notaires, tiers ...)
• Réorienter les clients vers le bon interlocuteur si détection de garantie ou prestations complémentaires ou de mise à jour de dossier