Conseiller Patrimonial et Fiscal H/F Crédit Agricole des Régions du Centre

La Caisse régionale du Crédit Agricole Centre Loire fait partie des 39 Caisses régionales du Crédit Agricole. Composée de 169 agences, 649 000 clients et près de 2000 collaborateurs, elle s'impose comme un acteur économique majeur du territoire. La Caisse Régionale Centre Loire est présente sur trois départements (Cher, Loiret et Nièvre).

Evoluez à nos côtés au sein d'une banque mutualiste, connectée et résolument orientée clients ! 100% humain et 100% digital, c'est un combo gagnant qui nous mène vers notre ambition : devenir la banque préférée !

Nos valeurs mutualistes de proximité, responsabilité et solidarité mettent au premier plan la bienveillance et l'esprit d'équipe.

Dans le cadre de notre développement, le Crédit Agricole Centre Loire recherche un Conseiller Patrimonial et Fiscal sur la région du Berry.

Vos missions

Dans le cadre de la stratégie commerciale et conformément aux objectifs du centre d'affaires, vous assurez et collaborez au développement, à la gestion et au suivi d'une clientèle présentant des besoins spécifiques.

Vos principales activités :

- Développer, animer et gérer un portefeuille de clients « Haut de Gamme » et réaliser des actions de prospection
- Accompagner les conseillers particuliers, professionnels et agricoles en tant que référent au sein du Centre d'affaires dans votre domaine de compétences (défiscalisation, transmission, bilan patrimonial, cession de fonds de commerce, diversification patrimoniale, fiscalité...)
- Réaliser des entretiens en mode multi-canal (téléphone, e-mail, face-à-face) avec les clients et prospects
- Analyser les besoins des clients et proposer des solutions patrimoniales adaptées
- Préparer et animer des entretiens à thème (Entretiens Globaux Épargne, Entretiens Globaux Assurance, études patrimoniales...)
- Instruire, décider et suivre les dossiers de financement dans le cadre de vos délégations
- Détecter et prescrire activement des clients pour la Banque privée
- Développer les synergies avec la Banque privée et les filiales
- Assurer le suivi de vos activités commerciales dans le respect des règles de conformité et de la rentabilité

Vous êtes partant ? Vérifions ensemble votre profil !

Titulaire d'un diplôme de niveau Bac +3 minimum en banque, finance, gestion de patrimoine ou équivalent, vous disposez d'une expérience professionnelle de minimum 2 ans dans des fonctions similaires.

Compétences et qualités recherchées :

- Excellente aisance orale et relationnelle
- Solides compétences en analyse financière
- Connaissances approfondies des marchés financiers
- Maîtrise de la fiscalité patrimoniale
- Capacités d'animation d'équipe et de conseil auprès de vos collègues
- Forte orientation commerciale et sens de la négociation
- Autonomie, organisation et rigueur dans le suivi de votre portefeuille

Plus qu'un poste, un tremplin !

Au Crédit Agricole Centre Loire, nous accompagnons et avons à coeur de faire grandir nos collaborateurs tout au long de leur carrière. Plus qu'un poste, nous vous permettons de prendre votre avenir en main grâce à notre politique en matière de mobilité interne.

* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024