Chargé de Conformité H/F

Caixa Geral de Depósitos

Au sein du secteur LCB-FT, les activités opérationnelles et le contrôle permanent de ces mêmes activités sont réalisées par des collaborateurs différents (séparation des fonctions).
Par ailleurs, les responsabilités du Chargé de conformité diffèrent selon qu'il s'agit d'un profil « senior », « spécialisé » ou « assistant spécialisé » (Cf. document interne « Fonction Conformité - Définition de Profils »)

Activités opérationnelles :

- KYC : analyser et traiter les alertes provenant de la solution SAS CDD - Customer Due Diligence ;
- Analyser les alertes sur opérations générées par les outils automatisés de surveillance ou remontées du terrain ;
- Effectuer les examens renforcés des opérations répondant à certains critères ;
- Préparer/Envoyer les déclarations de soupçon à Tracfin ;
- Donner un avis motivé préalable à l'entrée en relation d'affaires avec des clients à risque BC-FT accru (notamment PPE, clients de risque élevé ou extrême ;
- Donner un avis motivé sur certaines opérations (demandes de financement) ;
- Traiter les alertes de l'outil de filtrage.

Activités de contrôle permanent

- Réaliser les contrôles de second niveau LCB-FT prévus au plan de contrôle annuel, y compris sur les activités opérationnelles réalisées par l'équipe du secteur LCB-FT ;
- Apporter un suivi aux dysfonctionnements en matière de LCB-FT et aux actions correctrices pour y remédier ;
- Analyser/Valider les plans d'actions sur déficiences de contrôles internes avec risque de BC-FT.

Activités transversales

- Participer à la veille règlementaire et à la transposition des dispositions réglementaires liées à LCBFT dans les outils et les procédures internes de la banque ;
- Participer à la mise à jour des procédures et documents internes et à la transposition des normes Groupe en lien avec la LCB-FT ;
- Participer à l'animation des formations / sensibilisations des collaborateurs sur les thèmes LCB/FT ;
- Assister les équipes opérationnelles sur les problématiques LCB-FT ;
- Participer à la rédaction de rapports périodiques pour la Gouvernance et/ou les Autorités de Supervision ;
- Echanger avec les établissements bancaires dans le cadre du KYC (correspondance bancaire et RMA-Relationship Management Application) ;
- Préparer des avis sur les risques BC-FT des sous-traitants et fournisseurs.

Cette liste n'étant pas exhaustive.

Résultats attendus :

- S'assurer du respect des procédures liées à la conformité et à la LCBFT ;
- Traiter rigoureusement et dans les délais des alertes, documentation claire des décisions ;
- Réaliser des contrôles conformément au plan de contrôle annuel défini, rapports fiables et exploitables.