Conseiller à Dominante Patrimoniale H/F Crédit Agricole du Morbihan

🚀 Qui sommes-nous ?

Acteur majeur de l'économie bretonne, le Crédit Agricole du Morbihan accompagne plus de 400 000 clients grâce à 1 200 collaborateurs répartis sur 70 agences et son siège social à Vannes.

Nous plaçons l'innovation et la proximité au coeur de notre ADN.

💼 Le poste

Rejoignez notre agence de Rohan et devenez l'expert patrimonial de confiance de vos clients !

Votre mission ? Accompagner vos clients dans la gestion et le développement de leur patrimoine en leur proposant des solutions personnalisées et adaptées à leurs projets de vie.

Vos missions principales :

✅ Développement commercial et gestion de portefeuille : animation et développement proactif d'un portefeuille clients avec une approche conseil personnalisée, vente de produits et services Banque et Assurance en face à face ou en multicanal.

✅ Conseil patrimonial : construction de propositions adaptées aux besoins des clients après analyse de leur contexte économique, juridique et fiscal, promotion de la démarche « mon patrimoine » auprès de la clientèle.

✅ Gestion de la relation client multicanale : animation de la relation client sur l'ensemble des canaux de distribution, optimisation de la prise en charge de la demande client et recherche de la très grande satisfaction à chaque étape du parcours.

✅ Qualité et conformité : formalisation exhaustive des dossiers (crédits, épargne, services, assurance), détection des risques potentiels et mise en place d'actions correctives, fiabilisation de la base de données clients.

✅ Expertise et coopération : assistance et soutien aux autres conseillers sur les dossiers complexes (fiscalité, collecte), partage de savoir-faire, orientation vers les bons interlocuteurs internes ou partenaires selon les besoins clients.

🎯 Votre profil

Formation et expérience :

• Bac +3 minimum (formation bancaire, commerciale ou patrimoniale appréciée)

• 2 à 3 ans d'expérience dans un poste similaire

Certifications requises :

• Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)

• Certification Assurance

Compétences techniques :

• Maîtrise des produits bancaires et d'assurance

• Connaissance approfondie des solutions d'épargne et de placement

• Compétences en analyse patrimoniale, fiscale et juridique

• Maîtrise des outils digitaux et du système d'information bancaire

• Capacité à construire des propositions adaptées aux besoins clients

• Maîtrise de la relation client multicanale

Qualités personnelles :

• Excellentes capacités de conseil et de conviction

• Sens développé de l'écoute et intelligence relationnelle

• Orientation client et recherche de la satisfaction

• Rigoureux, organisé et autonome dans la gestion de votre portefeuille

• Forte capacité d'analyse et esprit de synthèse

• Esprit d'équipe et capacité à partager votre expertise

• Adaptabilité et ouverture d'esprit

• Proactivité et engagement dans le développement commercial

📍 Conditions

• Contrat : CDI à temps plein

• Localisation : Rohan (56) - Agence

• Rémunération : 36 000 € à 38 000 € brut annuel selon profil et expérience

🌟 Pourquoi nous rejoindre ?

✨ Une équipe dynamique et bienveillante au service de la satisfaction client

✨ Des missions variées alliant conseil patrimonial et développement commercial

✨ Un environnement de travail favorisant l'autonomie et la prise d'initiative

✨ L'opportunité de développer votre expertise patrimoniale au sein d'un établissement bancaire régional de référence

📩 Prêt(e) à relever le défi ?

Postulez dès maintenant et rejoignez notre équipe de conseillers experts !

Le Crédit Agricole du Morbihan s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances.

* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024