Alternance - Chargé de Lutte Anti Blanchiment H/F La France Mutualiste

Le « chargé de lutte anti-blanchiment » a comme principales missions :

* Contrôler la concordance des filtrages des adhérents, bénéficiaires, tiers-payeurs, collaborateurs internes ou externes, aux listes PPE et GDA

* Contrôler des concordances
* Blocage des dossiers en cas d'alerte
* Echanges avec l'éditeur du logiciel de filtrage, au besoin

* Analyser les dossiers suspects transmis par les collaborateurs :

* Répondre aux sollicitations des collaborateurs de la gestion ou du réseau commercial sur les dossiers transmis,
* Confirmer/Infirmer la pertinence du soupçon en analysant et synthétisant toutes les données des dossiers, imaginant la meilleure réponse possible en proposant un plan d'action et des délais
* Décider de la nature des investigations complémentaires à mener et des moyens éventuels à mettre en oeuvre,
* Mener les examens renforcés nécessaires
* Remonter les alertes éventuelles, selon les investigations menées lors des examens renforcés
* Tenir à jour une liste exhaustive ainsi qu'un rapport complet des contrôles menés et des conclusions

* Effectuer les contrôles renforcés (a posteriori) sur les dossiers sélectionnés par sondages ou sur critères définis dans le dispositif

* Contrôler la bonne exécution de la procédure LCB-FT sur les dossiers les plus à risques
* Tenir à jour une liste exhaustive ainsi qu'un rapport complet des contrôles menés et des conclusions
* Mettre en forme ces rapports afin de communiquer les résultats et les axes d'améliorations du dispositif, mensuellement.

* Préparer les dossiers à transmettre à TRACFIN, en garantir la confidentialité
* Assurer si nécessaire la relation avec les différents acteurs externes, notamment les services de TRACFIN ou les correspondants TRACFIN d'autres organismes
* Participer à la veille juridique en matière de lutte anti-blanchiment, en lien avec le département Conformité et Juridique

* Transmettre les mises à jours des pays GAFI/ETNC à l'ensemble des collaborateurs, ainsi que tout autre document lors de leur mise à jour
* Suivre les évolutions règlementaires et s'assurer de la conformité du dispositif en tout temps, réaliser des analyses d'écart le cas échéant

* Etre force de proposition sur les modifications à apporter à la procédure LCB-FT et participer à la formalisation de cette procédure et du corpus documentaire lié à la LCB-FT

* Rechercher et proposer les moyens à mettre en oeuvre ainsi que les moyens de suivi et de dynamisation du dispositif LCB-FT de l'entreprise

* Participer à la commission LCB-FT en aidant à la préparation du support et en intervenant directement sur tout ou une partie des sujets abordés.