Conseiller en Gestion de Patrimoine H/F

Laco Victor

Vous êtes un expert indépendant en gestion de patrimoine, animé par une passion pour l'optimisation des finances personnelles et la création de valeur pour vos clients. Titulaire d'un diplôme en finance, économie ou droit, vous avez démontré une expertise solide en planification financière, investissement et assurance. Votre capacité à analyser en profondeur les risques et à proposer des solutions sur mesure est l'une de vos forces.

Votre approche est axée sur l'écoute attentive et la compréhension des objectifs de vos clients afin de leur fournir des conseils personnalisés. Vous excellez dans l'établissement de relations de confiance durables, grâce à votre éthique irréprochable et votre sens aigu du service client.

Vous maîtrisez les outils numériques de gestion financière et êtes à l'affût des évolutions réglementaires qui peuvent impacter vos recommandations. Indépendant, vous gérez votre portefeuille client avec autonomie tout en valorisant les synergies au sein d'un réseau de professionnels complémentaires. Si vous êtes prêt à relever de nouveaux défis et à accompagner vos clients vers la réussite financière, un environnement stimulant et flexible vous attend pour développer vos compétences et accroître votre notoriété.

Mission principale

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant accompagne une clientèle de particuliers, chefs d'entreprise et professions libérales dans l'optimisation, la structuration et le développement de leur patrimoine.
Il propose des solutions personnalisées en matière d'investissement, de fiscalité, de retraite, de prévoyance, de transmission et d'immobilier, en toute indépendance vis-à-vis des établissements financiers.

Responsabilités principales

- Réaliser des audits patrimoniaux complets
- Analyser la situation financière, fiscale et familiale des clients
- Définir des stratégies patrimoniales adaptées aux objectifs du client
- Conseiller des solutions d'investissement financières et immobilières
- Accompagner les clients dans la préparation de la retraite et la transmission du patrimoine
- Assurer un suivi régulier et durable des portefeuilles clients
- Développer et fidéliser un portefeuille de clientèle
- Effectuer une veille réglementaire, fiscale et financière
- Travailler en coordination avec notaires, experts-comptables, avocats et partenaires financiers

Profil recherché

Formation

- Bac +3 à Bac +5 en gestion de patrimoine, finance, banque, assurance ou droit
- Certifications appréciées : CIF, IAS, IOBSP, AMF

Expérience

- Expérience souhaitée dans le conseil patrimonial, la banque privée, l'assurance ou l'investissement
- Une expérience commerciale et relation client est fortement valorisée

Compétences techniques

- Maîtrise des produits financiers et immobiliers
- Bonne connaissance de la fiscalité française
- Capacité d'analyse patrimoniale et financière
- Maîtrise des outils de simulation et CRM

Qualités personnelles

- Sens du conseil et de l'écoute
- Excellentes qualités relationnelles
- Autonomie et esprit entrepreneurial
- Rigueur et confidentialité
- Sens de la négociation et orientation résultats

Statut et conditions

- Statut indépendant / mandataire / entrepreneur
- Rémunération attractive basée sur commissions et honoraires
- Horaires flexibles
- Possibilité de télétravail
- Formation continue et accompagnement commercial selon la structure partenaire

Objectifs du poste

- Développer un portefeuille clients pérenne
- Offrir un conseil patrimonial global et personnalisé
- Optimiser la satisfaction et la fidélisation des clients