Conseiller Financier Banque H/F

la Poste

Pour une prise de poste dès que possible.
Missions principales :
1. Relation client personnalisée :
- Conseiller les clients sur leurs moments de vie et mobiliser les expertises nécessaires.
- Commercialiser les produits et services bancaires de La Banque Postale.
- Gérer les dossiers de crédit immobilier, les demandes de découvert, et les situations à risque.
- Traiter les réclamations et assurer la négociation commerciale.

2. Gestion et développement du portefeuille clients :
- Analyser les caractéristiques et l'évolution du portefeuille.
- Identifier les clients à fort potentiel et réaliser des revues de portefeuille annuelles.
- Générer de l'activité commerciale proactive et adapter les plans de contact.

3. Respect des règles déontologiques et réglementaires :
- Appliquer les règles de vigilance et de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
- Garantir la complétude et l'exactitude des données clients.
- Assurer un devoir d'alerte en cas d'opérations irrégulières.

4. Promotion de l'activité omnicanale :
- Représenter La Banque Postale lors de missions organisées par le territoire ou le secteur.
- Promouvoir les services digitaux auprès des clients et les accompagner dans leur utilisation.
Compétences requises
- Techniques bancaires : Maîtrise des produits bancaires (épargne, assurance vie, crédit immobilier, etc.) et de l'environnement juridique.
- Relation client : Capacité à personnaliser les interactions et à améliorer la satisfaction client.
- Digital et data : Maîtrise des outils numériques et des processus dématérialisés.
- Vente et fidélisation : Techniques de vente et négociation.
- Risques et conformité : Application des règles de déontologie et gestion des risques.
Compétences comportementales
- Autonomie, orientation résultats, coopération, et ouverture.
- Capacité à accompagner le changement et à promouvoir l'innovation.
- Sensibilité aux enjeux de la Responsabilité Sociétale des Entreprises (RSE).

Profil recherché
- Expérience dans la gestion de portefeuilles clients à enjeux.
- Connaissance approfondie des produits bancaires et des réglementations.
- Aptitude à travailler dans un environnement omnicanal et à promouvoir les services digitaux.

Environnement de travail
Vous évoluerez dans un cadre structuré, en collaboration avec divers acteurs internes (BGPN, Centre Financier, filiales) et externes (clients particuliers et professionnels)