Conseiller Épargne H/F

France Travail

Cabinet d'assurances reconnu, spécialisé dans l'accompagnement des professionnels de santé (médecins, chirurgiens, professions paramédicales, libéraux.) recherche un conseiller épargne (H/F) afin d'accompagner ses clients dans la structuration, l'optimisation et la sécurisation de leur patrimoine financier.

Vos missions principales :
- Réaliser des bilans patrimoniaux personnalisés
- Analyser la situation financière, fiscale et familiale des clients
- Identifier les objectifs : retraite, capitalisation, protection, transmission
- Concevoir des stratégies d'épargne sur-mesure (assurance-vie, PER, contrats de capitalisation, prévoyance retraite, etc.)
- Présenter et argumenter les solutions de manière pédagogique et experte
- Assurer la mise en place des contrats : montage des dossiers, conformité, suivi administratif
- Suivre la performance des placements et proposer des ajustements réguliers
- Fidéliser et développer le portefeuille existant
- Participer au développement commercial via recommandations, partenariats, événements professionnels

Compétences attendues :
- Maîtrise des produits d'épargne et de retraite
- Capacité à réaliser un bilan patrimonial complet
- Excellente compréhension des enjeux fiscaux et sociaux des professions libérales
- Posture conseil, pédagogie et capacité d'argumentation
- Rigueur réglementaire (conformité, devoir de conseil, traçabilité)
- Goût du développement commercial qualitatif

Une expérience significative en assurance de personnes ou en gestion patrimoniale est indispensable.