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Pas de salaire renseigné

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Chargé de Conformité Lcb-Ft H/F Mobilize Financial Services

Grand - 88
CDI
Bac +3, Bac +4
Bac +5
Banque • Assurance • Finance
Industrie Auto • Meca • Navale
Exp. - 1 an

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Les missions du poste

Au sein du Département Conformité, de Mobilize Financial Services, le/la Chargé(e) LCBFT assure le renforcement du dispositif LCBFT conformément aux exigences de l'ACPR, de TRACFIN, des textes européens et des standards du Groupe Renault et de MFS.

Il/Elle contribue à la maîtrise des risques au sein des activités de financement automobile, partenariats commerciaux, canaux digitaux et réseaux de distribution, et joue un rôle clé dans l'analyse opérationnelle, la veille, le pilotage et la sensibilisation des équipes.

1. Diligences LCBFT : KYC / KYB et vérifications.

* Réaliser les contrôles KYC / KYB à l'entrée en relation et lors des revues périodiques pour les clients particuliers, professionnels, entreprises, sociétés de location et partenaires.
* Vérifier les bénéficiaires effectifs (UBO) et analyser les structures juridiques complexes rencontrées dans les financements professionnels et flottes.

2. Traitement des alertes, examens renforcés et déclarations

* Traiter les alertes générées par les outils AML (monitoring des flux, alertes comportementales, incohérences profil/usage).
* Réaliser les examens renforcés pour les dossiers à risque accru.
* Conduire les investigations BCFT et préparer les examens renforcés.
* Participer à la rédaction des déclarations de soupçon TRACFIN, en coordination avec le Responsable LCBFT.
* Réaliser les déclarations de soupçon auprès de TRACFIN.

3. Sanctions, PEPs, embargos et gel des avoirs.

* Traiter les alertes de criblage des clients et tiers (sanctions, PEPs, adverse media) documenter la confirmation ou le classement sans suite des alertes et assurer leur traçabilité.
* Mettre en oeuvre, lorsque nécessaire, les mesures de vigilance renforcée et les mesures de gel des avoirs.

4. Renforcement du dispositif LCBFT & projets réglementaires.

* Participer et contribuer aux projets de renforcement du dispositif LCBFT, y compris l'implémentation des nouvelles exigences réglementaires et notamment ;

* L'amélioration KYC/KYB,
* Les scénarios AML,
* L'optimisation du screening,
* La qualité des données,
* L'évolution des outils (outil Groupe, outils locaux).

* Contribuer aux projets Conformité : ateliers, rédaction d'expressions de besoins, coordination entre métiers, suivi des anomalies et déploiements.
* Participer à la mise en conformité opérationnelle lors d'évolutions réglementaires majeures.

Le profil recherché

5. Corpus procédural.

* Contribuer à l'enrichissement et la mise à jour des procédures, politiques, guides opérationnels et méthodologies LCBFT.
* Assurer la cohérence réglementaire et opérationnelle du corpus documentaire.

6. Reporting réglementaire & interne.

* Contribuer à l'élaboration des reportings réglementaires destinés aux autorités de tutelle et de supervision.
* Préparer les reportings internes (Comité de conformité France, instances de gouvernance, Direction, Groupe),
* Mettre en place et actualiser les KPI LCBFT,

7. Contrôles & qualité.

* Réaliser les contrôles de conformité relatifs aux processus LCBFT :

* Qualité des dossiers KYC.
* Complétude des justificatifs.
* Pertinence des décisions.
* Traitement des alertes de criblage.

* Suivre les plans d'actions liés aux audits internes, externes ou demandes ACPR.
* Documenter toutes les analyses conformément aux exigences de traçabilité MFS.

8. Accompagnement, formation & sensibilisation.

* Accompagner les lignes métiers dans l'application des règles LCBFT.
* Former régulièrement les équipes (Directions, ventes, etc.).
* Participer à la diffusion d'une culture de conformité et de vigilance au sein de l'entreprise.

9. Veille réglementaire.

* Assurer une veille réglementaire continue (ACPR, TRACFIN, EBA, AMF pour les produits d'assurance, Groupe Renault/Mobilize).
* Diffuser les évolutions réglementaires aux équipes métiers
* Proposer les modifications nécessaires pour maintenir la conformité du dispositif.

Compétences Techniques.

* Formation supérieure Bac +4/ 5 en Droit (Master II, DEA, DESS etc...), finance, gestion des risques
* Maîtrise du cadre LCB FT (KYC/KYB, EDD, sanctions, PEPs, gel des avoirs). Excellente compréhension des typologies de blanchiment et de financement du terrorisme.
* 5 ans minimum d'expérience sur des missions équivalentes en tant que Chargé de conformité LCB-FT ou Gestion de projet LCB-FT au sein d'un établissement financier (banque ou assurance)
* Maîtrise des outils de screening et monitoring.
* Capacité d'analyse, d'investigation et de rédaction de déclarations de soupçon.
* Connaissance des exigences des autorités de supervision.

Compétences Comportementales.

* Rigueur, sens du détail et esprit critique.
* Pédagogie, très bon relationnel et capacité à convaincre.
* Esprit d'équipe et agilité dans les projets.
* Priorisation et respect des délais.

Les avantages

Aménagement des locaux
Parking gratuit à proximité
Proche transport en commun
Locaux modernes
Salle de sport
Cafétéria
Cantine
CE
Parking vélo
13ème mois
Bonne mutuelle
Intéressement ou participation
RTT
Télétravail
Espaces calmes

Les étapes de recrutement

Les étapes de recrutement peuvent varier selon l'offre à laquelle vous postulez.

Un premier échange téléphonique de 15/20 min avec un membre de l'équipe Recrutement
Entretien par visio ou en présentiel avec un Responsable Ressources Humaines
Entretien avec votre futur manager (et pourquoi pas collègues)