Salaire fourni par le recruteur
Expert Epargne et Retraite Individuelles H/F Harmonie Mutuelle
- La Roche-sur-Yon - 85
- CDI
- Bac +2
- Banque • Assurance • Finance
- Exp. 5 ans min.
Les missions du poste
Le poste :
Vous rejoignez la Direction Régionale Pays de la Loire, en tant qu'Expert(e) Épargne individuelle (Assurance vie et Retraite), au coeur de la relation client et du développement commercial.
Votre mission consiste à promouvoir, animer et accompagner le développement des ventes de la gamme Epargne et Retraite auprès des conseillers commerciaux agence et chargés d'affaires entrepreneurs.
À la fois expert(e) technique et partenaire commercial(e), vous contribuez activement à l'atteinte des objectifs de l'entreprise, en production directe et en co-production avec les équipes commerciales.
Vos missions principales :
Conseiller, accompagner et développer le portefeuille
- Seul(e) ou en accompagnement des conseillers commerciaux agence et chargés d'affaires entrepreneurs, vous identifiez les besoins clients, les conseillez et concluez la vente des solutions en épargne et retraite adaptées à leur situation et à leurs objectifs.
- Vous intervenez sur les dossiers à fort enjeu en apportant votre expertise produit et commerciale, en réalisant des ventes directes et en proposant un accompagnement aux équipes commerciales terrain pour la concrétisation des affaires.
- De manière générale, vous produisez ou co-produisez au travers de la signature effective de contrats.
- Vous veillez et contribuez à la rentabilité des portefeuilles clients et à leur fidélisation en mettant en place les actions adéquates.
Promouvoir et animer la gamme Épargne et Retraite auprès des équipes commerciales
- Vous contribuez à l'acculturation et la montée en compétences des équipes pour renforcer la détection d'opportunités commerciales auprès des prospects ou clients.
- Vous accompagnez les équipes commerciales dans la préparation, en RDV ou dans leur suivi des affaires et les aidez à perfectionner leurs pratiques.
- Vous favorisez la synergie des réseaux dans un esprit d'entreprise et de coopération.
- Vous valorisez la gamme Epargne et Retraite en relayant les actualités, en proposant des actions pédagogiques et en animant des sessions d'informations auprès des équipes commerciales.
- Vous contribuez au déploiement du plan d'actions national sur votre périmètre.
Assurer une veille commerciale et contribuer au développement de l'offre
- Vous collectez et analysez les informations issues du terrain (marché, concurrence, attentes clients).
- Vous mettez à jour et enrichissez la base de données clients et prospects.
- Vous partagez vos observations et recommandations auprès de la Filière Epargne & Retraite pour faire évoluer les offres et les stratégies commerciales.
Expérience souhaitée :
- Vous justifiez d'une expérience commerciale réussie de 3 à 5 ans minimum dans le domaine de l'assurance, de l'épargne et/ou de la retraite.
- Vous maîtrisez les produits d'épargne individuelle ainsi que les enjeux juridiques, fiscaux et réglementaires.
- Vous avez idéalement une première expérience d'accompagnement ou d'animation d'équipes.
Qualités personnelles :
- Vous disposez d'un excellent sens relationnel et avez démontré vos capacités à fédérer.
- Vous avez le goût du challenge et un réel sens du service client.
- Vous êtes pédagogue, à l'écoute et orienté(e) résultats.
- Vous faites preuve d'autonomie, de rigueur et d'un fort esprit d'analyse.
- Vous aimez partager vos connaissances et contribuer à la montée en compétences de vos interlocuteurs.
Outils informatiques :
- Vous êtes à l'aise avec les outils digitaux et bureautiques.
- Vous serez formé(e) aux logiciels et aux processus internes d'Harmonie Mutuelle.
Nos avantages :
- Salaire fixe selon profil, prime variable sur les objectifs commerciaux et accord d'intéressement
- Véhicule de fonction
- Travail du lundi au vendredi / Horaires flexibles
- 22,5 jours de RTT par an
- Véhicule de service
- Carte déjeuner à 9,50 € (60 % pris en charge par l'employeur) et avantages CSE (enveloppes loisirs, culture, avantages vacances...)
- Contrat collectif santé et prévoyance
- Plan d'épargne entreprise, plan d'épargne retraite et compte épargne temps
Compétences : Technique de négociation, Sens du relationnel, Adaptable
Harmonie Mutuelle, Membre fondateur du groupe VYV, est un acteur leader de la protection sociale en France et protège 5 millions de personnes, 150 000 entrepreneurs et 88 700 entreprises qui ont choisi d'être accompagnés par une entreprise mutualiste à mission. Dotée d'une raison d'être, inscrite dans ses statuts, Harmonie Mutuelle s'engage à agir sur la santé des personnes et de la société.
Acteur de l'Économie Sociale et Solidaire (ESS), Harmonie Mutuelle vise à concilier performance économique, sociale et environnementale, tout en plaçant l'humain au coeur de ses préoccupations.
- 22,5 jours de RTT par an
- Compte Epargne Temps
- Des horaires flexibles pour la majorité des postes
- Jusqu'à 3 jours de télétravail par semaine
- Prime d'intéressement avec un accès à un PEE et et Retraite
- Contrat collectif santé et prévoyance
- Carte restaurant
- Comité Social d'Entreprise
La carte
29 Boulevard d'Italie
85000 La Roche-sur-Yon
Publiée le 06/01/2026 - Réf : BZAYYYMCKPMLAOAYCYDOPL721
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Expert Epargne et Retraite Individuelles H/F
- La Roche-sur-Yon - 85
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