Banquier Conseil Banquier Conseil H/F SG Luxembourg
Luxembourg CDI- Bac +5
- Banque • Assurance • Finance
Les missions du poste
Vos missions au quotidien
Mission principale : En concertation avec le gestionnaire de compte, qui prend en charge la vie quotidienne des comptes, supervision de la relation des grands clients (segment KCS) à la banque. Identification des besoins de la clientèle dans tous les domaines financiers, et fourniture de recommandations d'allocation patrimoniale adaptées. Proposition des solutions sur mesure de la banque privée, en s'appuyant sur les différents centres d'expertise à l'international. Collecter du NNMA en intrinsèque (extension de relations existantes, référencement) et via la prospection externe (BI, carnet d'adresse existant, évènementiel). Favoriser les synergies au sein du groupe pour développer le volume d'affaires. S'assurer régulièrement de la satisfaction des clients, et prévenir les éventuelles sorties d'actifs.
Tâches et responsabilités :
Dans son rôle de coverage et développement de la relation des clients :
- Définition et mise en oeuvre d'un plan d'actions commerciales, que ce soit pour le book de clients couverts, et en termes de prospection, en partenariat avec l'équipe DWP
- Entretien des relations avec les clients et prospects, par téléphone ou dans le cadre de visites à la banque et à l'extérieur. Etablir des Comptes-rendus d'appels et de visite sur Avaloq
- Bien comprendre les besoins des clients et prospects, avec l'aide des Ingénieurs Patrimoniaux et autres experts du groupe
- Organiser des recommandations d'Allocation Patrimoniale pour fixer les axes de développement d'affaires avec la banque, et introduire les différentes expertises du groupe
- Vérifier régulièrement la satisfaction et la connaissance de l'offre de la banque auprès des clients, en utilisant la méthode "Dialogue et Qualité de Service" (DQS)
- Suivi des résultats en termes de collecte, volume d'affaires et rentabilité. En accord avec son manager, mener des actions correctrices en cours d'année
- En concertation avec les Gestionnaires de compte (Account Managers), chargés de services clientèle et autres services spécialistes
- Décider la tarification à proposer, défendre les demandes dérogatoires, et revoir périodiquement l'adéquation en fonction de l'utilisation des services, et de la rentabilité globale
- Coordination des tâches avec les différents services concernés pour mettre en place les solutions sur mesure attendues par les clients dans les délais impartis
- Être vigilant sur la rétention des clients existants, identifier les signaux faibles et organiser des actions correctrices, en lien avec les différents services de la banque concernés
- Fournir du conseil ponctuel (recommandation ad hoc de produits financiers), réaliser les tests de suitability et d'appropriateness
- Transmission des opérations de la banque au quotidien au gestionnaire de compte (prise d'ordres de bourse, virements entrants et sortant, OST)
- Support au gestionnaire de compte pour la constitution des dossiers KYC/KYT, et aussi pour la structuration et la défense des dossiers de crédit
- Le banquier conseil rencontre et couvre des clients du segment CORE et KCS, dans le cadre de rencontres à l'extérieur de la banque, dans une phase de développement d'un book, ou pour soutenir des gestionnaires de compte junior
- Validation des opérations courantes (virements, entrées de fonds, ordres de bourse et de change)
- Opérations de caisse (
Le profil recherché
Et si c'était vous ?
Compétences opérationnelles :
- Français et anglais au niveau avancé
- Autre langue des marchés sera un plus
- Formation académique supérieure (ex : Master) ou expérience professionnelle confirmée (ex : minimum 5 ans)
- Parfaite maîtrise du fonctionnement et de l'actualité des marches financiers, de la politique d'investissement de SGPB et des solutions d'investissements y compris Private Equity et M&A
- Solide connaissance de la globale Credit Policy des solutions de financement y compris des garanties éligibles
- Connaitre l'importance de l'allocation d'actifs
- Suivi de l'actualité fiscale et juridique des marchés attribués
- Connaissances approfondies en termes de règles et politiques AML, KYC, KYT, CRS, FATC, MAD/MAR, Cross Boarder Policy
- Connaissances du potentiel et des clés d'accès aux prospects fortunés des marchés attribués
- Capacité d'identifier les besoins clients et orienter
- Maintenir un fort niveau relationnel avec prospects et clients
- Savoir établir la confiance « client, Banque, Front Officers »
- Leadership, capacité à activer les autres
- Savoir travailler en tant que Coordinateur et en mode projet avec experts, filières, MO / Supports et autres lignes métiers
- Savoir animer une réunion clientèle / négocier
- Gestion des situations conflictuelles
Compétences comportementales
- Ouverture d'esprit
- Contribuer à l'innovation
- Sens de l'organisation
- Poste soumis au MIF II
Bienvenue chez SG Luxembourg
Pourquoi nous choisir?
Nous offrons à nos collaborateurs un cadre de travail adapté à l'évolution des métiers qui se définit en deux mots clés : télétravail & agilité (selon les services).
«Construire ensemble, avec nos clients, un avenir meilleur et durable en apportant des solutions financières responsables et innovantes.»
Notre stratégie RSE est au coeur de notre ADN et le Groupe souhaite se positionner comme l'un des acteurs clés dans la lutte contre le changement climatique en accompagnant les clients dans leur transition énergétique. A Luxembourg, notre environnement international nous offre une diversité formidable au sein de nos équipes, pour lesquelles nous garantissons l'égalité des chances.
Notre laboratoire d'open-innovation #LePlateauLUX, en lien avec l'écosystème innovation luxembourgeois, permet à nos collaborateurs de bénéficier d'une proximité avec des start-ups externes et des porteurs de projets internes
Société Générale Private Banking, l'activité de gestion de fortune du groupe Société Générale, se classe parmi les leaders de la banque privée. Grâce à l'expertise de nos équipes spécialisées en ingénierie patrimoniale et en allocation d'actifs, nous assurons aux clients fortunés une approche globale et personnalisée de leurs besoins. A travers le réseau de Société Générale Private Banking, ligne métier dédiée à la gestion de fortune, nous proposons à nos clients un éventail complet de services et de compétences nécessaires à l'élaboration de solutions aussi complètes que variées : ingénierie patrimoniale, gestion d'actifs (discrétionnaire, conseil), accès direct à la salle des marchés, services bancaires et conseils en investissement.
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