Analystes - Superviseurs Kyc H/F Huxley

Contexte de la mission

Dans le cadre d'un programme majeur de remédiation KYC, nous recherchons plusieurs consultants afin de renforcer des équipes déjà en place.

Le dispositif traite un volume important de dossiers présentant différents niveaux de risque et porte principalement sur une clientèle de personnes morales, avec une part plus limitée de dossiers concernant des personnes physiques.

Deux types de profils sont recherchés :

* Analystes KYC
* Senior KYC Analysts / Superviseurs

L'objectif est de garantir la conformité, la qualité et l'exhaustivité des dossiers traités, tout en respectant les procédures internes, les exigences réglementaires et les objectifs de production du dispositif.

Poste 1 : Analyste KYC

Vos principales responsabilités

Intégré(e) à l'équipe de remédiation, vous prenez en charge l'analyse, la revue et la mise à jour des dossiers KYC qui vous sont confiés.

Vos missions comprennent notamment :

* Réaliser les revues périodiques et les travaux de remédiation des dossiers clients ;
* Collecter, analyser et vérifier les pièces justificatives nécessaires à la constitution des dossiers KYC ;
* Contrôler la cohérence, la qualité et l'exhaustivité des informations disponibles ;
* Identifier les bénéficiaires effectifs ;
* Analyser les structures juridiques, capitalistiques, de détention et de contrôle ;
* Comprendre l'activité du client, son environnement économique et la nature de ses opérations ;
* Évaluer le niveau de risque présenté par la relation d'affaires ;
* Réaliser les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées, aux sanctions internationales et aux listes de surveillance ;
* Identifier les anomalies, incohérences ou zones de vigilance ;
* Rédiger des analyses claires, structurées et argumentées ;
* Mettre à jour les informations et les documents dans les outils internes ;
* Solliciter les interlocuteurs concernés lorsque des informations complémentaires sont nécessaires ;
* Escalader les dossiers sensibles, atypiques ou complexes auprès des superviseurs et des équipes Conformité ;
* Respecter les procédures internes, les exigences réglementaires ainsi que les objectifs de qualité, de délai et de production du dispositif.

Profil recherché

Vous justifiez idéalement de 2 à 5 ans d'expérience sur des fonctions liées au KYC, à l'AML ou à la conformité bancaire.

Vous maîtrisez tout ou partie des domaines suivants :

* KYC et Customer Due Diligence ;
* Dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
* Revue périodique et remédiation de dossiers clients ;
* Analyse de dossiers de personnes morales ;
* Identification des bénéficiaires effectifs ;
* Analyse des structures juridiques et capitalistiques ;
* Évaluation et justification du risque client ;
* Contrôle des personnes politiquement exposées ;
* Contrôle des sanctions internationales et des listes de surveillance ;
* Traitement et formalisation des alertes ou des points de vigilance.

Une expérience acquise au sein d'une banque, d'un établissement financier, d'un cabinet de conseil ou d'un dispositif de remédiation KYC sera particulièrement appréciée.

Une bonne maîtrise des dossiers portant sur des personnes morales constitue un atout important pour cette mission.

Vos qualités

Pour réussir dans cette mission, vous êtes reconnu(e) pour :

* Votre rigueur et votre sens du détail ;
* Votre capacité d'analyse et de synthèse ;
* Votre aisance dans le traitement de volumes importants ;
* Votre capacité à respecter une méthodologie et des procédures exigeantes ;
* La qualité de votre rédaction ;
* Votre autonomie et votre sens de l'organisation ;
* Votre capacité à identifier et à remonter rapidement les situations à risque ;
* Votre esprit d'équipe et votre capacité à collaborer avec différents interlocuteurs.

Poste 2 : Senior KYC Analyst / Superviseur

Vos principales responsabilités

En qualité de Senior KYC Analyst / Superviseur, vous intervenez comme référent technique, garant de la qualité des travaux et point d'appui opérationnel pour les Analystes KYC.

Vos responsabilités comprennent notamment :

* Encadrer et accompagner une équipe d'Analystes KYC ;
* Répartir les dossiers et contribuer à l'organisation quotidienne de l'activité ;
* Apporter un soutien méthodologique et technique aux membres de l'équipe ;
* Contrôler la qualité, la cohérence et la conformité des analyses produites ;
* Vérifier le respect des procédures, des standards internes et des exigences réglementaires ;
* Prendre directement en charge les dossiers complexes, sensibles ou présentant un niveau de risque élevé ;
* Accompagner les analystes dans l'identification des bénéficiaires effectifs ;
* Apporter votre expertise sur les structures juridiques et capitalistiques complexes ;
* Arbitrer les premiers niveaux de difficulté et organiser les escalades lorsque cela est nécessaire ;
* Assurer le suivi des corrections et des demandes de compléments ;
* Participer au suivi de la production, de la qualité et des délais ;
* Contribuer à la préparation des reportings et des indicateurs de pilotage ;
* Identifier les difficultés récurrentes et proposer des actions correctrices ;
* Participer à l'harmonisation des pratiques au sein du dispositif ;
* Contribuer à l'intégration, à la formation et à la montée en compétence des analystes ;
* Être l'un des interlocuteurs privilégiés du responsable de mission et des équipes Conformité.

Profil recherché

Vous disposez d'une expérience confirmée en KYC, AML ou conformité, acquise dans un environnement bancaire ou financier.

Vous avez déjà exercé une ou plusieurs des responsabilités suivantes :

* Supervision d'Analystes KYC ;
* Contrôle qualité de dossiers ;
* Rôle de référent technique ou d'expert KYC ;
* Management fonctionnel d'une équipe ;
* Traitement de dossiers complexes ou à risque élevé ;
* Pilotage ou coordination d'une activité de remédiation ;
* Suivi d'indicateurs de production et de qualité.

Vous maîtrisez notamment les problématiques suivantes :

* Structures juridiques et capitalistiques complexes ;
* Identification des bénéficiaires effectifs ;
* Analyse de dossiers de personnes morales ;
* Typologies de risques LCB-FT ;
* Personnes politiquement exposées ;
* Sanctions internationales ;
* Justification de l'origine des fonds ou du patrimoine ;
* Analyse approfondie de la relation d'affaires ;
* Formalisation de recommandations et de décisions argumentées.

Une expérience significative sur des dispositifs présentant une forte volumétrie de dossiers, des niveaux de risque variés et des objectifs exigeants de qualité et de production sera particulièrement appréciée.

Vos qualités

Nous recherchons des profils capables de conjuguer expertise technique, efficacité opérationnelle et posture managériale.

Vous êtes notamment reconnu(e) pour :

* Votre maîtrise des enjeux KYC et LCB-FT ;
* Votre capacité à prendre du recul sur des dossiers complexes ;
* Votre exigence en matière de qualité ;
* Votre pédagogie et votre capacité à faire progresser une équipe ;
* Votre capacité à prendre des décisions et à gérer les priorités ;
* Votre communication claire et structurée ;
* Votre capacité à évoluer dans un environnement rythmé et exigeant ;
* Votre sens du collectif et votre orientation résultats.

Environnement de la mission

Vous rejoindrez un dispositif structuré, composé d'Analystes KYC, de profils seniors et de superviseurs.

Cette mission s'adresse à des consultants souhaitant intervenir sur un programme de remédiation d'envergure, au sein d'un environnement exigeant combinant :

* Une volumétrie importante de dossiers ;
* Une dominante de personnes morales ;
* Différents niveaux de risque client ;
* Des problématiques juridiques et capitalistiques variées ;
* Des objectifs élevés en matière de qualité, de conformité et de production ;
* Un travail collectif avec les équipes opérationnelles et les équipes Conformité.