Responsable Financements et Trésorerie H/F Est Métropole Habitat

Nous recrutons notre :

Responsable financements et trésorerie (H / F)

Poste en CDI, à temps plein à pourvoir dès que possible. Basé au Siège à Villeurbanne

(Accessibilité métro A/ tram T3 - arrêt La Soie, piste cyclable, parking gratuit au Carré de Soie ...)

Contexte :

La Direction Administrative et Financière (19 salariés) est composée de 3 services :

• Le service financements et trésorerie en charge des activités de financements, trésorerie et gestion de la dette pour l'ensemble de l'organisme.
• Le service comptabilité fiscalité garant du paiement des fournisseurs, de l'encaissement des loyers, des écritures comptables, de la fiscalité, de la bonne tenue de la comptabilité et de la clôture comptable.
• Le service juridique achats marchés publics en charge de la passation des marchés, du respect des procédures et de la conformité au code de la commande publique ainsi que du conseil juridique.

Rattaché(e) directement à la Directrice Administrative et Financière, vous jouez un rôle clé dans la sécurisation et l'optimisation des équilibres financiers.

Vous intervenez sur un périmètre stratégique caractérisé par :

• 750 millions d'euros de dette ;
• Plus de 900 contrats de prêts à piloter ;
• 35 millions d'euros de trésorerie ;
• Environ 30 millions d'euros de nouveaux financements contractualisés chaque année ;
• Un programme d'investissement soutenu (environ 70 M€ par an) consacré à la construction, la réhabilitation et le renouvellement de notre patrimoine.

Dans un contexte de transition énergétique et d'élaboration de notre futur Plan Stratégique de Patrimoine décarboné, vous participez directement à la définition des orientations financières qui permettront à notre organisme de poursuivre son développement durablement.

Vous encadrez également une équipe de deux Chargés de financements et trésorerie que vous accompagnez dans leur montée en compétences.

Vos missions seront les suivantes :

• Financements et ingénierie financière :
  • Produire les reporting attendus et suivre les ratios de l'entreprise en lien avec les engagements de communication interne et externe d'Est Métropole Habitat.
  • Evaluer les performances financières et l'état des risques financiers de l'entreprise.
  • Participer à l'élaboration de la stratégie de financement, des hypothèses de financements et du prévisionnel financier annuel et à 10 ans (logiciel de gestion de la dette : Salvia financement et logiciel de prévision financière : visial web) ;
  • Analyser les fiches financières.
  • Accompagner et conseiller les services sur les hypothèses de financement pour les opérations d'investissement.

• Gestion de la dette et des prêts :
  • Solliciter les prêts et offres de financement, passer les appels d'offres et négocier.
  • Piloter la mise en place administrative et financière des prêts.
  • Mener une gestion active de la dette : réaménagement, taux de progressivité, différé, marge.
  • Sécuriser le suivi du portefeuille de plus de 900 contrats de prêts.
  • Suivre les fonds propres et s'assurer de l'équilibre des opérations d'investissement sur la partie financement.

• Trésorerie :
  • Elaborer et contrôler l'exécution des budgets de trésorerie, des frais financiers et des annuités.
  • En accord avec la DAF, proposer et gérer la stratégie de placement.
  • Piloter les chargés de trésorerie sur le rapprochement bancaire.
  • Superviser les activités et la mise à jour quotidienne de la trésorerie (logiciel Sage Xrt trésorerie). Réaliser l'équilibrage des comptes.
  • Garantir la conformité des opérations (flux sortants et entrants et validation et signature).
  • Gérer et animer la relation bancaire.

• Management :
  • Encadrer, organiser et animer l'activité de deux Chargés de financements et trésorerie.
  • Accompagner leur montée en compétences et leur développement professionnel.
  • Prioriser les activités du service au regard des échéances et des enjeux.
  • Garantir la qualité, la fiabilité et les délais des productions.
  • Favoriser une culture de coopération, d'autonomie et d'amélioration continue.