Conseiller en Assurances des Professionnels et des Agriculteurs H/F Crédit Agricole Sud Méditerranée

En tant que Conseiller(e) en Assurances Pro & Agri, vous créez et entretenez un lien privilégié de confiance avec chaque client de votre portefeuille par l'excellence de gestion, de suivi et de conseil apporté.

Vous garantissez et amplifiez la transversalité avec tous les réseaux (synergie entre agences de proximités, agences spécialisées et fonctions support).

Vous faites également preuve d'exemplarité dans l'application des lois et règles du secteur bancaire, et faites rayonner l'image et les valeurs de l'entreprise.

Les responsabilités et principales activités du métier sont les suivantes :

Assurer la gestion, le suivi et le développement de son portefeuille sur l'ensemble des besoins assurances et prévoyance de manière résolue, choisie, équilibrée et sécurisée pour la Caisse Régionale et loyale pour le client :

- S'assurer de la bonne mise en pratique du l'excellence relationnelle et du respect des procédures ;
- Favoriser et optimiser le fonctionnement transversal et les synergies liés aux assurances Pro & Agri ;

- entre agences, entre le siège et les réseaux ;

- entre les différentes entités du Groupe (CAMCA, Finaxy, CAA...) ;

- Développer, gérer, suivre et animer l'activité assurances Pro & Agri avec le souci de la qualité des relations, des prestations et des solutions disponibles ;
- Participer à la réflexion sur les évolutions de l'entreprise et contribuer à la définition des plans d'actions assurances ;
- Accompagner la mise en oeuvre des changements dans le périmètre de l'assurance notamment par l'information la mobilisation des ressources ;
- Mettre en place des actions commerciales adaptées à la politique commerciale définie et assurer une veille concurrentielle ;
- Garantir le respect de la règlementation et des bonnes pratiques de commercialisation de contrats spécifiques auprès du réseau de proximité ;
- Animer et piloter les attendus des certifications et labellisations (EER professionnels).

Assurer le rôle de référent marché sur leurs agences et le secteur d'intervention :

- Recueillir sur le terrain, chez le client les éléments nécessaires à la tarification et à l'élaboration de l'ensemble des offres d'assurances (nature de l'activité, notion du risque ...) ;
- Traiter les opportunités relationnelles (WF Prescription) ;
- Préparer les entretiens commerciaux en collaboration avec les conseillers concernées ;
- Assurer le suivi des dossiers en relation avec le back office assurances de l'entreprise ;
- Participer aux revues de portefeuilles par périmètre géographique ;
- Proposer et vendre des projets de contrats d'assurances adaptés aux besoins du client et aux intérêts de la Caisse régionale tout en veillant à la conformité du risque à assurer ;
- Travailler en synergies avec l'ensemble du réseau d'agences de proximité et des agences spécialisées ;
- Organiser et suivre son action commerciale (planification d'agenda...) ;
- Faire remonter des informations utiles concernant le marché et la concurrence pour faire évoluer les offres ou trouver des solutions pour contrer la concurrence (geste commercial etc ...).

Assurer sur chacune de ses activités, le rôle essentiel de 1ère ligne de défense de la Caisse régionale sur les différents risques (opérationnels, conformité, contrepartie et d'image) :

- Assurer le rôle de référent sur les dossiers de réclamations après sinistre ayant un niveau de risque élevé ;
- Assurer, dans son périmètre, l'intégration et le suivi des évolutions réglementaires, des procédures de gestion des risques assurances, des politiques de qualité et de satisfaction client ;
- S'assurer de la réalisation des formations règlementaires dans les temps impartis pour chaque collaborateurs (DDA) ;
- Gérer le respect des délais de traitement des réclamations via l'outil WDRC ;
- Veiller à la prise en compte du risque de fraude dans la mise en place de nouvelles procédures au sein de ses activités ;

Être acteur de la Lutte contre la Fraude Interne et Externe :

- Contribuer par son implication et sa vigilance dans ses activités à prévenir tout acte de fraude interne et externe ;
- Informer son responsable hiérarchique en cas de détection de toute situation réelle, potentielle ou apparente d'un acte de fraude.

Être acteur de la Politique Sanctions Internationales :

- Exercer ses activités dans le respect des Sanctions Internationales et de la Politique mise en oeuvre au sein de la Caisse régionale ;
- Veiller à ne pas enfreindre la politique Sanctions Internationales, et ne pas assister les personnes qui cherchent à l'enfreindre ;
- Identifier et signaler les éventuelles infractions auprès de son responsable hiérarchique et du responsable contrôle conformité de la Caisse régionale.

Participer au rayonnement de l'entreprise en interne comme en externe :

- Intégrer l'Excellence relationnelle dans ses relations avec les clients, les collègues et les prestataires ;
- Respecter les règles et process de l'entreprise ;
- Participer, si souhaité, aux projets de transformation de la Caisse régionale.

Le profil recherché pour ce poste est le suivant :

Vous êtes titulaire d'un diplôme de niveau Bac +3 minimum, idéalement obtenu dans le domaine de la banque/assurances ;

Vous justifiez d'une expérience significative et réussie dans la gestion, le suivi et le développement d'un portefeuille de clients et avez démontré à cette occasion votre réussite commerciale dans la vente de contrats d'assurances IARD et prévoyance ;

Vous maîtrisez les techniques de vente et de la relation clientèle, sur des cibles sélectionnées et dans un contexte fortement concurrentiel ;

Vous êtes capable de maîtriser parfaitement les offres d'assurances destinées aux professionnels et agriculteurs ;

Vous faites preuve d'autonomie et d'organisation dans la gestion de vos activités ;

Vous disposez d'une excellente aisance relationnelle et d'une capacité de résilience face aux défis du quotidien ;

Vous avez confiance en vous, vous êtes assertif(ve) et savez positiver les situations délicates.

Type de contrat :

* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024