Analyste Conformité Bancaire et Financière - Département Examens Renforcés H/F

Caisse des dépôts groupe

Les missions s'articulent autour de plusieurs axes :

Le pôle veille tout d'abord à la conformité des opérations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cela implique la mise en place de dispositifs de surveillance, l'analyse des transactions et, le cas échéant, la transmission de déclarations de soupçon à TRACFIN. Il travaille en étroite collaboration avec la Direction de la Clientèle Bancaire (DCB) et la Direction des Risque du Groupe (DRG).;
Il assure également le respect des embargos et des sanctions internationales en procédant à des contrôles réguliers sur les clients et les flux financiers, en lien avec les listes de sanctions en vigueur;
La connaissance client (KYC) constitue un autre pilier fondamental. Le pôle est responsable de la collecte, de la vérification et de la mise à jour des données clients, afin de garantir une relation d'affaires transparente et sécurisée.
Dans un contexte de vigilance accrue face aux risques de criminalité financière, notre établissement renforce son dispositif de sécurité financière. Nous recrutons un(e) analyste pour rejoindre le département Examens Renforcés (DAJ730), rattaché au Pôle Sécurité Financière. Ce département, composé de 9 collaborateurs, joue un rôle central dans l'analyse des situations sensibles, le traitement des alertes et le pilotage du dispositif déclaratif.
Vous intégrerez une équipe experte, engagée dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le respect des obligations réglementaires.
En tant qu'analyste sécurité financière, vous serez directement rattaché(e) au responsable du département "examens renforcés". À ce titre, vos missions principales seront les suivantes :
Réaliser des avis de sécurité financière
Vous analyserez les profils clients ou les opérations complexes afin d'émettre des avis argumentés sur les risques identifiés, dans le cadre de la gestion des risques et de la conformité.
Réaliser des examens renforcés à partir d'alertes externes
Vous prendrez en charge des examens approfondis déclenchés par :
Des réquisitions judiciaires;
Des droits de communication émis par TRACFIN;
Des appels à vigilance de TRACFIN;
Des demandes de conformité formulées par d'autres établissements bancaires.
Assumer la fonction de Déclarant TRACFIN
Vous recevrez les propositions de déclaration de soupçon transmises par les métiers bancaires, en assurerez l'analyse, et déciderez de leur transmission au service de renseignement financier TRACFIN, conformément aux obligations réglementaires.
Participer au pilotage de la filière déclarative
Vous identifierez les procédures et modes opératoires applicables par les métiers bancaires en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.