compétence

Gestion du Patrimoine

Comment développer la compétence Gestion du Patrimoine ?

Pour travailler dans la gestion du patrimoine, une certaine polyvalence est nécessaire pour acquérir les compétences techniques et pratique d’un conseiller ou d’un gestionnaire du patrimoine.

La gestion du patrimoine concerne principalement la gestion d’un portefeuille. Il peut comprendre des biens immobiliers, des comptes en banque, des placements financiers ou des actifs d’entreprise. La gestion de patrimoine se traduit par des conseils prodigués auprès de clients sur les moyens de rentabiliser au maximum leur patrimoine. Dans certains cas, la gestion du patrimoine peut aller jusqu’au choix des placements. Cette compétence est relative au métier de gestionnaire ou de conseiller du patrimoine. Ils peuvent aussi bien travailler pour des particuliers que des professionnels, comme des entreprises. La gestion du patrimoine requiert des connaissances poussées dans le monde de la banque, de l’assurance, ainsi qu’une connaissance de la situation du marché actuel. Ces compétences techniques doivent obligatoirement passer par une formation spécialisée.

Quelles formations faire pour maîtriser la compétence Gestion du Patrimoine ?

La gestion du patrimoine est une compétence utilisée dans les entreprises liées à la finance (banque, assurance, gestion d’actifs, etc.), à l’immobilier, dans les cabinets spécialisés dans la gestion du patrimoine et dans les sociétés d’investissement. Au quotidien, les professionnels de la gestion s’occupent de gérer un portefeuille d’actifs et/ou de biens immobiliers de plusieurs clients. La clientèle comprend aussi bien des particuliers que des entreprises. Alors que le conseiller ne possède qu’un rôle de conseil, le gestionnaire peut être habilité à réaliser les placements et les investissements de son client. Cette compétence requiert aussi un suivi constant de la situation financière. En effet, il faut connaître et anticiper des changements potentiels pouvant impacter les placements. En France, le métier de conseiller et de gestionnaire reste bien encadré. En indépendant ou salarié, le conseiller doit posséder une habilitation reconnue comme le CIF ou l’IOBSP.